Хеџинг валутног ризика: како заштитити новац

Хеџинг валутног ризика - је скуп мера и операција које су водили са тржишним инструментима фјучерс, који укључују опције, фјучерси напред, са циљем да се смањи утицај на резултате пословања коначног ризика. Када осигурање банке валутни ризик штити дела имовине планиране за куповину или на располагању валути.

У кризи ризика за предузећа која послују у различитим секторима привреде, повећање времена на време. У финансијском сектору, нарочито повећава вероватноћу губитка или мањка прихода. Стога је примерено да се изврши заштите од ризика валутни ризик.

У себи, концепт ризика од нежељених дејстава је увредљив, или њихови ефекти, који резултирају у колатералне штете или директне губитке. Највећи значај и валутни, инвестициони и кредитни ризик. Они не само да доведе до озбиљног погоршања у финансијској клими компаније, али је на крају може бити разлог стечаја или губитка капитала.

Притисак на првом месту је да се размене ризика курса, који представљају вероватноћу настанка негативних ефеката промена у односу курса девиза националног дохотка или променили јачину звука, добијене у иностранству током конверзије. Ови ризици су првенствено повезане са диверсификације и интернационализације банкарских активности које се спроводе у овим објектима операцијама.

Треба напоменути промена девизног курса утичу бројни фактори. Ево, на пример, може да обухвати и психолошку фактор, који се манифестује у поверења у чврстој валути и домаћих компанија, редовно прелива из једне земље у другу токове готовине и, на крају, спекулације. Да бисте избегли или смањили губитак у овој ситуацији, да девизни Хеџинг.

Значајан утицај на стопу промена националне валуте имају акције централних банака земаља са валутама чије радове инвеститор. За курсу , овај фактор је најважнија.

Јачање ове ризике присиљавају финансијских институција и банака у првом реду на потребу да се минимизира негативне ефекте осигурања или спровођењем хеџинг валутног ризика.

Када осигурање дугорочне ризике валути свопови се користе који су комбинација непосредних трансакција напред и готовински месту. Суштински, удружење противи конверзију девизних трансакција за исти износ са различитим датумима вредности. Ова Хедгинг девизног ризика је нарочито корисно банкама као резултат не формира откривене девизне позиције, као исти волумен банкарских обавеза и девизних потраживања. Резултат тога је да су свопови омогућавају да деле ризике за учесника на финансијском тржишту, чиме се отплати највише негативних ефеката.

Употреба таквих трансакција мора бити када на крају дугорочних форвард уговора постоје тешкоће због страха банке да друга страна уговора није у складу са његовим одредбама пре истека уговора.

Хеџинг валутног ризика: свап сорти

Први тип је сличан регистрацију контра кредита када су банке позајмљују деноминирани у различитим валутама са кредитима приближно или исте рочности.

Према другом решењу две банке је уговор за продају или куповину девиза на курсној. Трансакција се обавља у будућности или у унапред одређеном временском периоду.

Треба напоменути да је хедзинг од валутног ризика у случају добро изграђеног шеме неће само заштитити своју компанију, али и на дужи рок ће пружити додатну зараду.